Tras la muerte de Víctor Gastón Avendaño, denuncia afirma que sus hermanas y sobrina falsificaron 47 cheques por más de S/ 663 mil, con la presunta complicidad de ejecutivos de Scotiabank. El caso de presunto fraude se encuentra en la Fiscalía y el INDECOPI.
La historia de Víctor Gastón Avendaño Delgado, gerente de la empresa Activaciones y Servicios EIRL, terminó en traición. Tras su muerte y mientras lo enterraban el 26 de diciembre de 2023, sus hermanas y sobrina, en aparente complicidad con empleados de Scotiabank, empezaron con el cobro de decenas de cheques falsificados. El presunto fraude, que asciende a S/ 663 mil 600, ya se ventila en dos frentes: la Fiscalía Penal Corporativa y la Comisión de Protección al Consumidor de INDECOPI, que admitió la denuncia a trámite.
Pero ¿cómo hizo este grupo de mujeres para vaciar la cuenta bancaria de su fallecido hermano a punta de cheques que llevaban su firma si este ya estaba muerto? El caso se encuentra descrito en la denuncia presentada ante la Fiscalía Provincial Penal Corporativa de Arequipa. Víctor Avendaño, dedicado desde 2012 a la publicidad y activaciones, tenía como principal cliente a América Móvil (Telefonía Claro) y los pagos que esta compañía le hacía iban a parar directo a una cuenta del banco Scotiabank.
Desafortunadamente, la salud del gerente se deterioró desde fines del 2023 y falleció el 24 de diciembre de ese año en un hospital de EsSalud. Avendaño vivía solo en un departamento de Prolongación Los Arces en el distrito de Cayma (Arequipa), donde no solo guardaba sus bienes sino documentos personales y de sus negocios. Hasta dicha vivienda -de acuerdo a la denuncia- llegaron sus hermanas, María Maricela y Silvia Felicitas Avendaño, para sustraer varios enseres de valor e importantes documentos (entre ellos recibos de pago, chequeras, contratos y muchos otros).
Traición familiar
Mientras los dos hijos de Víctor Avendaño lamentaban su deceso, sus tías acudieron a darles el pésame, pero entre telones tenían otros planes con la cuenta bancaria de Scotiabank. La denuncia revela algo inverosímil: dos días después de fallecido el gerente y justo el día en que lo enterraban en el Parque de la Esperanza, es decir el 26 de diciembre del 2023, el empresario giró un cheque a favor de su hermana Silvia Felicitas Avendaño Delgado y él mismo lo habría confirmado a través de una llamada a su celular a las 9:42 am.
Ese, al parecer, fue el inicio del modus operandi de las hermanas. Cada una jugó un rol. Empezaron a falsificar la firma de Víctor Avendaño, facturando y llenando un total de 47 cheques con diversos montos que iban desde los 9 mil hasta los 20 mil soles.
La denuncia advierte que mientras Silvia Felicitas llenaba los cheques y falsificaba la firma se puso de acuerdo con sus hermanas involucradas, María Maricela y Lily María Avendaño Delgado, para cobrar el dinero.
Silvia Felicitas no solo habría falsificado todos los cheques, también cobró la mayor parte de estos y no tuvo el menor reparo en responder al llamado de verificación que hacía Scotiabank haciéndose pasar como gerente administrativo de la empresa de su hermano fallecido.
En tanto, María Maricela, según consta en los registros, cobró poco menos del 50% de los cheques y también se daba el tiempo de confirmar las llamadas como gerente administrativa y administradora. Finalmente, Lily María Avendaño Delgado, también hermana del gerente, cobró ocho cheques y se hacía pasar por trabajadora. La investigación alcanza a Valeria M. A., sobrina del fallecido, quien también habría cobrado un cheque.
Rol de Scotiabank
El fraude no habría sido posible sin la participación de personal del banco. Ejecutivos de Scotiabank como Cynthia Riso Macedo, Marilia Chang Sánchez, Edward Calderón Guillermo, Mauricio Apaza Tapia y hasta la gerenta Paola Martínez Frisancho aparecen en los registros de confirmación de pagos. Todo esto pese a que el banco ya tenía en sus registros el fallecimiento del gerente. Fue su misma hija quien acudió el 27 de diciembre de 2023 a informar a la entidad bancaria sobre el hecho.
¿Entonces, cómo se explican los cobros de los cheques, si además de que la hija informó a Scotiabank el deceso del gerente, la entidad también tiene acceso a Reniec, en cuya base de datos figura su fallecimiento?
Por la denuncia se sabe que los cheques eran pagados rápidamente sin mayor validación. Además, no solo no verificaron la firma, sino que —de acuerdo a los hijos denunciantes— no tenía sentido que hagan llamadas de confirmación al teléfono de un hombre ya fallecido. Y hay que precisar que la mayor parte de situaciones irregulares se generaron en la agencia del Parque Industrial.
Los diversos montos se cobraron entre diciembre de 2023 y el 5 de mayo de 2024. Un peritaje grafotécnico de parte de los denunciantes confirmó lo evidente: las presuntas firmas de Víctor Avendaño eran falsas.
La cuenta está en cero
Mientras nada estaba al descubierto, las tías involucradas continuaban yendo a dar su apoyo moral a los hijos. Sabían que pasaría un tiempo antes de que se concretara el cambio de titular de la empresa Activaciones y Servicios EIRL y el nombramiento del nuevo gerente.
Luego de todos los procedimientos legales que tuvieron que superar tras ser declarados herederos, en junio del 2024 los hijos finalmente asumen las riendas de la empresa y se dan con la sorpresa de que los fondos de la cuenta de Scotiabank habían desaparecido y con saldo negativo. Entonces, le piden información al banco y más de dos meses después les responden aduciendo que no les pueden dar información detallada sino pagan una tarifa.
Cuando finalmente les dieron las copias de los cheques, el festín de las hermanas ya se había concretado. Más allá del pésame y el acompañamiento en el dolor, ellas se hacían del dinero de su hermano Víctor, quien en vida las había apoyado. Ante el descubrimiento, los hijos interpusieron una denuncia ante el Ministerio Público por los presuntos delitos de estafa agravada, falsificación de documentos en general y falsedad genérica en los que figuran sus tías Silvia Felicitas, María Maricela y Lily María, así como su prima Valeria, los empleados del banco Scotiabank, al que consideran como tercero civilmente responsable.
En la denuncia, también aparece el nombre del contador José Eduardo Goyzueta Aguilar, quien figura como coautor. Los herederos lo acusan de facilitar documentación para consumar el fraude.
Denuncia ante Indecopi
En paralelo, la empresa interpuso una denuncia ante INDECOPI acusando a Scotiabank por falta de idoneidad e información. El banco no sólo permitió el cobro de cheques de un fallecido, sino que además se negó a entregar información completa, exigiendo pagos por copias y evadiendo requerimientos notariales cuando le solicitaron videos.
El 02 de febrero de 2026, INDECOPI admitió la denuncia a trámite, calificando los hechos como presuntas infracciones al artículo 19 (idoneidad) y al artículo 1 numeral 1.1 literal b (derecho a información) del Código de Protección y Defensa del Consumidor. El procedimiento administrativo podría derivar en multas y en la orden de devolver todo el dinero perdido.
El caso Avendaño expone la traición familiar y la presunta complicidad de una entidad bancaria. Mientras los hijos enfrentaban el duelo, las cuentas eran vaciadas con la anuencia de ejecutivos bancarios. Hoy, la justicia penal y administrativa tienen en sus manos un presunto fraude que desnuda la fragilidad de los protocolos financieros.
DATO
Las tías denunciadas iniciaron procesos laborales reclamando beneficios económicos como supuestos trabajadores de la empresa.
CITA
Los denunciantes sostienen que el banco permitió cobrar cheques firmados por un fallecido.
CIFRA
47 cheques del fraude ascienden al total de S/ 663 mil.
DATO
Indecopi admitió la denuncia contra Scotiabank por presunta falta de idoneidad.
